Бархатный сезон открыт

Расскажем, почему государство дарит инвесторам подарки, обсудим, какие акции покупала Екатерина II, и что делать, если не умеешь инвестировать.

Поехали!

Время чтения — 12 минут

15:55, 10 октября 2023

Деньги на светлую голову

Зачем государство платит за инвестиции

Вернуть, нельзя забрать

Чтобы привлечь инвесторов на биржу, государство создало брокерский счет с налоговыми льготами — индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)¹. На нем можно покупать акции, облигации, валюту и другие активы.

А еще — получить налоговый вычет:

Вернуть часть денег, которые положили на счет;
Или не платить налоги от прибыли на бирже.

5,2 млн инвесторов
уже открыли ИИС²

До 60 000 рублей в год

Если хотите вернуть часть денег, выбирайте вычет типа А.

Государство вернет 13% от суммы, на которую пополните счет, но в пределах 400 000 рублей. То есть, максимум — 52 000 рублей в год.

Если же ваш доход больше 5 000 000 рублей в год, сможете вернуть уже 15% — до 60 000 рублей.

Только помните, ИИС — для вложений надолго. Он открывается на срок от 3-х лет. Подробнее о типах вычета и особенностях счета читайте в нашей памятке.

Как начать, если нет опыта

Поручите управление ИИС экспертам

Если на инвестиции не хватает времени и опыта, подключите индивидуальный инвестиционный счет с доверительным управлением, и за ваши вложения будут отвечать профессионалы.

Что такое доверительное управление

Это инструмент, который освободит от работы с рынком. Выберите стратегию, и в ваших интересах будет инвестировать команда опытных трейдеров. Вам не придется анализировать обстановку и принимать решения по сделкам — управляющие сделают это за вас.

Подключив стратегию на ИИС, вы получите:

1
13-15% – гарантированный возврат налогового вычета от государства — до 52 000 или 60 000 рублей в год.³

2
До 16,5% – ожидаемая доходность в год от стратегии «Перспективная».⁴

Как получить выгоду?

1
Выберите подходящую стратегию

2
Откройте ИИС и пополните его

3
Не выводите деньги со счета три года.

Сэкономьте время: положите деньги на ИИС в конце этого года, чтобы получить налоговый вычет за 2023 год уже весной.

Выбирайте стратегию — об остальном позаботимся мы.

Выбрать

Подробнее

Это идея!

Топ фондов этой осени

Золотая середина

Тем, кто в поиске потенциальной доходности и надежности, подойдет ПИФ «Смешанные инвестиции»⁵. В фонде — акции компаний с сильными финансовыми показателями и возможностью роста, а также корпоративные и государственные облигации.

Минимальная сумма инвестиций — 100 рублей;
Доступен для госслужащих и военнослужащих.

Подробнее

Кладовая природных ресурсов

Раскройте потенциал недр с ПИФом «Недра России»⁶. В нем собраны богатства нашей страны. Цена — от 100 рублей.

Минимальная сумма инвестиций — 100 рублей;
Доступен для госслужащих и военнослужащих.

Подробнее

Двойное комбо

Инвестируйте и получайте потенциальные выплаты на счет с новым ПИФом «Дивидендные акции».⁷

В портфеле фонда — крупные российские компании, которые обычно делятся прибылью с инвесторами.

Минимальная сумма инвестиций — 100 рублей;
Доступен для госслужащих и военнослужащих.

Подробнее

Ozon, Yandex, VK — уже в ПСБ

Бумаги сильных компаний для вашего портфеля

Используйте новые возможности для торговли. Иностранные ценные бумаги российских компаний уже доступны в ПСБ. Cian, Fix Price, VKontakte, QIWI, Yandex и многие другие ждут вас.

Полный список ценных бумаг смотрите в приложении «ПСБ Инвестиции».

Больше информации — в разделе «Вопрос-ответ».

Купить

Ваше высочество

В какие ценные бумаги инвестировали цари и монархи

Екатерина II

Екатерина II⁸ — первый российский инвестор у власти. В 1763 году она дала приказ купцам из Тулы открыть акционерную компанию для торговли на Средиземном море. Общество выпустило 200 акций. Каждая из них стоила по 500 рублей, 20 акций купила сама императрица.

В 1772 году Екатерина II купила акции «Воронежской торговой компании», которая вела торговлю в Крыму и Средиземном море.

Александр I

В начале XIX века в России было уже 40 акционерных обществ. Александру I⁹ принадлежали акции семи из них. В 1801 году император купил 20 акций Российско-американской компании, занимающейся освоением Аляски. Всего было выпущено 7350 акций, каждая стоила по 500 рублей. Вслед за императором акционерами компании стали члены царской семьи и чиновники.

В 1818 году цена одной акции выросла до 574 рубля, т. е. принесла примерно 1% годовых.

Николай II

Последний российский император предпочитал отечественные государственные облигации. Члены его семьи инвестировали в них более 70 млн рублей. К 1906 году при ставке около 4% годовых они заработали на облигациях больше 2,8 млн рублей.

После революции 1905 года, чтобы сохранить капитал, царская семья диверсифицировала вложения и разместила в Германском имперском банке сумму, эквивалентную 10 млн рублей. Из них 1,2 млн рублей они вложили в ценные бумаги Прусского консолидированного займа и Германского имперского банка по ставке 3,5% годовых.

Откройте для себя Китай

Страна Поднебесная

Россия продолжает разворот на Восток. Эксперты прогнозируют, что доля китайской валюты в портфеле россиян к концу года может удвоиться.

Рассказываем, почему облигации в юанях нравятся инвесторам.

Защита вложений
Юань позволяет диверсифицировать портфель по валютам.
Фиксированная доходность
Во время владения облигацией инвесторы получают купонные выплаты в рублях.
Меньше риски
Расчеты с инвесторами проходят через российские депозитарии, поэтому нет рисков, связанных с блокировкой активов.

Оцените успех этих облигаций:

РУСАЛ (БО05)¹⁰Текущая доходность — 6,21% годовых в юанях
Полюс (ПБО-02)¹¹Текущая доходность — 5,82% годовых в юанях

Как купить

Облигации покупаются за юани.

Поэтому сперва приобретите на валютном рынке юани;
Затем купите за них облигации.

Посмотреть облигации

Брокер на ладони

Весь рынок в вашем смартфоне

Заходите в мобильное приложение «ПСБ Инвестиции». Совершенствуйте торговые навыки, пользуйтесь подсказками профессионалов, узнавайте о новостях рынка и новых продуктах.

Будьте первыми

Покупайте облигации по лучшей цене

Если в вашем портфеле есть облигации, вы, вероятно, знаете, что на бирже покупаете их у других инвесторов. Как и в случае с квартирой, это называется «купить на вторичном рынке».

Но есть еще один способ приобрести бумаги — сразу после выпуска. Инвесторы называют его «участием в первичном размещении».

В чем выгода

На первичном рынке есть возможность купить облигации дешевле и выгодно перепродать. Если компания надежная и известная, ее бумаги с большой вероятностью будут пользоваться спросом.

В 2023 году наши клиенты уже успели поучаствовать в первичных размещениях облигаций с привлекательной доходностью. Вы тоже можете купить ценные бумаги первыми.

Посмотреть

Фильм месяца

Что посмотреть в выходные, когда биржи закрыты

Рекомендует Владимир Сердюков

Генеральный директор УК «Промсвязь»

Предел риска, 2011

«За спадом всегда следует подъем»

Корпоративный триллер о сутках из жизни топ-менеджеров с Уолл-Стрит в преддверии экономического кризиса 2008 года.

Сотрудник крупного инвестиционного банка с помощью программы рыночного анализа предсказывает падение рынка ипотечного кредитования и банкротство компании, в которой работает. На следующий день он попадает под сокращение и передает флешку с результатами исследования бывшему помощнику.

Спустя несколько часов лучшие аналитики банка перепроверяют его расчеты и подтверждают: риск по ипотечным ценным бумагам, находящимся в портфеле банка, максимальный. Продажа активов приведет к обвалу на фондовом рынке США. Попытка оставить их в портфеле — к банкротству банка и потере всего капитала.

В течение одной ночи топ-менеджерам, в чьих руках ни много ни мало судьба страны, придется решить, как быть дальше.

Почему стоит смотреть

В стеклянном офисе на фоне ночного Нью-Йорка вчерашние воротилы фондового рынка отчаянно показывают, как выглядит крупнейшая финансовая корпорация мира изнутри.

Рекомендуется каждому, кто хочет разобраться в природе финансовых пирамид, экономических кризисов и людей, которые эти кризисы создают.

Награды

Номинация на «Оскар» за лучший оригинальный сценарий.

Подписывайтесь на нас в Telegram!

Наш Telegram-канал

Узнавайте новости рынка, следите за свежей аналитикой, читайте мнения и прогнозы экспертов.

Встретимся через месяц!

Спасибо, что выбираете нас.

Ваш ПСБ

Если пропустили другие выпуски нашего инвестиционного дайджеста, их всегда можно найти по ссылке.

¹ Минимальный срок действия договора для получения налогового вычета — 3 года с момента заключения договора. В случае досрочного расторжения договора ранее 3х лет с момента его заключения, право на налоговый вычет — утрачивается. Налоговый вычет предоставляется в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет, но не более 400 000 рублей, при условии уплаченного НДФЛ на сумму не менее 52 000 рублей за год, либо в сумме в сумме положительного финансового результата, полученного по операциям, учитываемым на индивидуальном инвестиционном счете (ст. 219.1 НК РФ).

² Данные актуальны на конец 2022 года

³ Минимальный срок действия договора для получения налогового вычета — 3 года с момента заключения договора. В случае досрочного расторжения договора ранее 3х лет с момента его заключения, право на налоговый вычет — утрачивается.

Максимальная сумма налогового вычета в одном налоговом периоде — это 52 000 ₽ (60 000 руб. при превышении налоговой базы 5 млн. руб) при внесении на ИИС 400 тысяч рублей и более

ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ» и ПАО «Промсвязьбанк» не гарантируют получение ожидаемой доходности. Стоимость активов и фактическая доходность может как уменьшаться, так и увеличиваться в зависимости от ситуации на финансовых рынках.

Подробное описание стандартной стратегии и стандартного инвестиционного профиля приведено на официальном сайте ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ».

При заключении договора доверительного управления следует внимательно ознакомиться с его содержанием, а также с декларацией о рисках, являющейся частью этого договора.

⁴ 16,5% — ожидаемая доходность стратегии доверительного управления индивидуальным инвестиционным счетом «Перспективная»: ключевая ставка Банка России + 3,5% (в рублях, годовых) без учета налогов и вознаграждения Управляющего (размер вознаграждения Управляющего определен Правилами доверительного управления, с полным текстом можно ознакомиться на сайте www.upravlyaem.ru). Инвестиционный горизонт — 1 год.

С вероятностью 95% возможные убытки Клиента на инвестиционном горизонте не превысят 20% от стоимости Инвестиционного портфеля на дату оценки. Дата оценки является датой проведения проверки соответствия фактического риска Клиента Допустимому риску Клиента, которая осуществляется в соответствии с Положением о порядке определения инвестиционного профиля Клиентов ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ» и перечнем сведений, необходимых для его определения«, ознакомиться с которым можно на сайте ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ». Указание уровня риска не является гарантией того, что фактические убытки инвестора не превысят величину указанного риска.

⁴ ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Курс на Восток». Правила фонда зарегистрированы Банком России 15.12.2022 за № 5223. Прирост расчетной стоимости пая по состоянию на 31.03.2023: 1 месяц: +1.81%.

⁵ ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ — Фонд смешанных инвестиций». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 23.03.2005 за № 0337-76034438. Прирост расчетной стоимости пая по состоянию на 31.05.2023: 1 месяц: +2,58%; 3 месяца: +14,04%; 6 месяцев: +18,83%; с начала года: +16,66%; 1 год: +18,96%; 3 года: 10,37%; 5 лет: +35,19%. Расчет доходности произведен в соответствии с нормативными актами Центрального Банка Российской Федерации. Ознакомиться с изменением стоимости пая фондов в соответствии с Указанием Банка России от 02.11.2020 № 5609-У за 1 месяц, 3 месяца, 6 месяцев, 1 год, 3 года, 5 лет и с начала года вы можете здесь: https://www.upravlyaem.ru/funds/cost/

⁶ ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Недра России». Правила фонда зарегистрированы Банком России 1010.2022 за № 5132. Прирост расчетной стоимости пая по состоянию на 31.05.2023:1 месяц: +3.23%; 3 месяца: +13,02%; 6 месяцев: +25,81%. https://www.upravlyaem.ru/upload/iblock/6ac/lu579g9nkyjkt22i8zcxl9g1jel3qu3e/10.-KID-Nedra-Rossii_ocred.pdf

⁷ ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Дивидендные акции». Правила фонда зарегистрированы Банком России 01.12.2022 за № 5210.

⁸ Екатерина II — императрица и Самодержица Всероссийская (1762–1796). Монарх просвещённого абсолютизма.

⁹ Александр I — император и Самодержец Всероссийский (с 12 (24) марта 1801 года), великий князь Финляндский (с 1809 года), царь Польский (с 1815 года)

¹⁰ МКПАО «ОК РУСАЛ», раскрытие информации https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=38288

Облигация биржевая, номер программы RU000A105104 https://rusbonds.ru/bonds/219015/ Доходность актуальна на 26.09.2023

ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ» и ПАО «Промсвязьбанк» не гарантируют получение указанной доходности. Стоимость активов и фактическая доходность могут как уменьшаться, так и увеличиваться в зависимости от ситуации на финансовых рынках.

¹¹ ПАО «Полюс», раскрытие информации https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=7832

Облигация биржевая, номер программы RU000A1054W1 https://rusbonds.ru/bonds/219621/ Доходность актуальна на 26.09.2023

ПАО «Промсвязьбанк» (далее — «Банк»). Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 3251 от 17 декабря 2014 г. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 177-03816-100000, выдана ФКЦБ России 13 декабря 2000 г. Услуги Банка, предусмотренные п.1.4 Правил брокерского обслуживания, несут для Клиента риск потери инвестируемых средств в связи с тем, что денежные средства Клиента, передаваемые в Банк в рамках Услуг Банка, не застрахованы в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». Оказываемые Банком услуги, предусмотренные п.1.4 Правил брокерского обслуживания, не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Поставщиком брокерских услуг является Банк.

Инвесторам необходимо принять во внимание, что доход от ценных бумаг, валюты, других финансовых инструментов может меняться, и цена или стоимость данных инвестиций может как расти, так и падать, и, как следствие, результаты инвестирования могут оказаться меньше первоначально инвестированных средств. Результаты инвестирования в прошлом не гарантируют доходов в будущем. Множество факторов может привести к тому, что фактические результаты будут существенно отличаться от прогнозов и выводов, содержащихся в настоящем обзоре, включая, в частности, общие экономические условия, конкурентную среду, риски, связанные с осуществлением деятельности в Российской Федерации, стремительные технологические и рыночные изменения в отраслях, в которых действуют соответствующие эмитенты ценных бумаг, а также многие другие риски. Банк, его руководство и сотрудники не несут ответственности за инвестиционные решения клиентов, основанные на информации, содержащейся на настоящей странице, за прямые или косвенные потери и/или ущерб, возникшие в результате использования клиентом информации или какой-либо ее части при совершении операций с ценными бумагами, валютами и иными финансовыми инструментами. Прежде чем принять решение о приобретении ценных бумаг, валюты или других финансовых инструментов, потенциальный инвестор должен самостоятельно изучить и проанализировать все риски, связанные с такими инвестициями. Ценные бумаги и денежные средства, переданные брокеру, не застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в Российской Федерации». Раскрытие информации профессионального участника по следующему адресу: https://www.psbank.ru/Bank/Disclosure. Дополнительная информация в соответствии с требованиями Базовых Стандартов СРО НФА по следующему адресу: https://www.psbank.ru/Personal/Wealth/Markets/about.

ООО «Управляющая компания ПРОМСВЯЗЬ». Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00096 от 20 декабря 2002 г., выдана ФКЦБ России. Лицензия профессионального участника ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-10104-001000 от 10 апреля 2007 г., выдана ФСФР России.

Услуга по доверительному управлению не является услугой по открытию банковских счетов и открытию вкладов. Денежные средства, передаваемые по договору, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

Информационно-аналитический материал предоставляется исключительно в информационных целях и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Перед приобретением инвестиционных паев необходимо внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Получить информацию о Фондах и ознакомиться с правилами доверительного управления Фондами, с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и иными нормативными правовыми актами, можно по адресу: Российская Федерация, 109240, г. Москва, ул. Николоямская, д. 13, стр. 1, этаж 5, комнаты 1-31, тел. (495) 662-40-92, www.upravlyaem.ru. Агент по выдаче и погашению инвестиционных паев: ПАО «Промсвязьбанк», тел. (495) 777-10-20. Адреса отделений Агента — на сайте www.upravlyaem.ru. Денежные средства, передаваемые в Банк или ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ» в рамках оказания указанных в настоящем сообщении услуг, не застрахованы в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской̆ Федерации». Данная информация не является индивидуальной̆ инвестиционной̆ рекомендацией̆, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней̆, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Банк и ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ» не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в упомянутые финансовые инструменты и не рекомендуют использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ» и ПАО «Промсвязьбанк» не гарантируют получения ожидаемой доходности. Стоимость активов и фактическая доходность могут как уменьшаться, так и увеличиваться в зависимости от ситуации на финансовых рынках.

теги: