Подставные лица, чьи карты используются для обналичивания украденных средств, все чаще переводят свою деятельность в средние и мелкие банки, сообщил глава финмониторинга ЦБ Богдан Шабля. Об этом пишет ТАСС.
По его словам, в 2024 году дропперы начали массово покидать крупные банки, где ужесточился контроль, и переходить в менее защищенные кредитные организации. Так они пытаются уклониться от процедур по борьбе с отмыванием денег. По оценке ЦБ, это является частью целенаправленной стратегии злоумышленников.
«Таким образом они пытаются уйти от противолегализационных процедур, спрятаться в тех банках, где, на их взгляд, не такая высокая готовность по борьбе с ними», — пояснил он на заседании в Совете Федерации.
В 2023 году Центробанк утвердил новые минимальные требования к страхованию операций по картам. С тех пор страховыми случаями признаются не только утеря пластика или списание средств после уведомления о краже, но и кража денег в результате взлома систем защиты банка. О том, как работают такие страховые продукты — смотрите в нашем видео.