Индекс финансовых достижений рассчитан на основе опроса россиян, проведенного в конце 2023 года в 27 субъектах РФ. Выборка составила не менее 3,6 тыс. человек с пропорциональным разделением респондентов по регионам, полу, возрасту. Участникам исследования предлагалось ответить на 15 вопросов об их финансовых целях, о доходах, наличии кредитов и сбережений, об используемых финансовых инструментах и пр. Ответам присваивались баллы от 0 до 100. Индекс рассчитывался как среднее арифметическое всех ответов по России в целом, а также в разрезе регионов и федеральных округов.
Алексей Жоголев, старший вице-президент, директор департамента управления благосостоянием ПСБ
«Первый замер Индекса показал, что в целом достижения у граждан неплохие, но им есть еще куда стремиться. В первую очередь развития требуют навыки финансового планирования, выбора и достижения соответствующих целей. Сейчас почти у половины респондентов финансовых целей нет вообще, а около трети опрошенных строят планы на срок не более полугода. Пробелы также есть в области освоения новых финансовых инструментов. Пока инвестиции (в основном на небольшие суммы) делают чуть больше четверти россиян, а пассивный доход у большинства покрывает не более 10% расходов».
Шкала индекса финансовых достижений:
| 91–100 баллов | Мастер |
| 81–90 баллов | Кандидат в мастера |
| 56–80 баллов | Первый взрослый разряд |
| 40–55 баллов | Второй взрослый разряд |
| 20–39 баллов | Третий взрослый разряд |
| 0–19 баллов | Первый юношеский разряд |
Основные результаты опроса
Взвешенный подход к управлению долговой нагрузкой – 81 балл
43% респондентов не имеют кредитов вообще
21% обслуживают только один кредит
Стоимость имущества – 53 балла
73% стоимость имущества превышает размер обязательств
39% стоимость имущества значительно превышает долговые обязательства
Наличие жилья в собственности – 62 балла
47% квартира или дом не обременены залогами
17% выплатили ипотеку на 50% и более
23% не имеют жилья в собственности (арендуют или живут с родственниками)
Динамика доходов – 56 баллов
38% доходы в течение последнего года выросли
39% благосостояние не изменилось
Регионы – лидеры по финансовой грамотности
| Место | Регион | Балл |
| 1 | Санкт-Петербург | 49,1 |
| 2 | Республика Чечня | 46,2 |
| 3 | Калининградская область | 46,1 |
| 4 | Иркутская область | 45,7 |
| 5 | Камчатский край | 45,5 |
| 6 | Нижегородская область | 45,3 |
| 7 | Волгоградская область | 45,3 |
| 8 | Воронежская область | 45,2 |
| 9 | Москва | 44,8 |
| 10 | Омская область | 44,6 |
Фото обложки: Shutterstock/FOTODOM