Банковский перевод, карту и даже счет клиента могут заблокировать из-за вполне обычных операций. Об этом сообщает РИА Новости со ссылкой на финансового аналитика Вадима Заноздрина.
По словам эксперта, все зависит от алгоритма искусственного интеллекта, с помощью которого банк отслеживает сомнительные операции. В частности, это переводы свыше 600 тыс. рублей, нетипичные операции для клиента, небольшая разница между приходом и расходом денежных средств. Есть и собственные нормы банка, которые также добавляют к поиску.
«Сомнительными могут показаться частые снятия наличных, большое количество платежных поручений в день, большие обороты по счету в месяц при низком остатке, отсутствие платежей на необходимые потребности человека», — отметил эксперт.
Это не значит, что любой перевод, подходящий под эти критерии, непременно заблокируют. При подозрении банк, как правило, связывается с клиентом для уточнения. Если разъяснения его устроят, а проверка покажет отсутствие злого умысла, деньги уйдут по назначению, добавил Вадим Заноздрин.
Ранее стало известно, что заемщики моложе 30 лет массово открывают кредитные карты. С января по август на долю граждан такого возраста пришлось 29,5% новых открытых кредитных карт.