Все только начинается

Расправляем крылья

Первые в конкурсе Мосбиржи

Вот это победа!

Аналитики ПСБ заняли первое место среди профессионалов в конкурсе Мосбиржи «Опционы на миллионы». Средняя доходность предложенных идей составила 23%¹. Максимальная доходность была 65,88%².

Ищите новые инвестиционные идеи в приложении «ПСБ Инвестиции».

Прогуляйтесь по Босфору

Виза для инвесторов

Встречайте летнюю новинку. Турецкая лира — уже на валютной секции Мосбиржи. Это четвертая валюта, к которой предоставляет доступ ПСБ.

Плюсы лиры:

• Возможность разнообразить и диверсифицировать портфель.
• Ликвидность. На Мосбирже проходят большие объемы торгов парой лира—рубль. Турецкую валюту легко купить и продать.
• Высокая волатильность — лира удобна, если вы хотите получить доход от купли/продажи в краткосрочном периоде.

Расчеты по сделкам проводятся на следующий день (режим TOM).

Любимчики инвесторов

Самые популярные отрасли для вложений

Мы провели исследование и выяснили, какие активы российские инвесторы считают наиболее привлекательными для вложений.

• Инвесторы предпочитают бумаги финансовых компаний. Их выбрали 56% респондентов. Следом идут акции компаний агропромышленной и добывающей отрасли.
• 60% держателей акций предпочитают второй и третий эшелон*. Люди готовы придерживаться более рисковых стратегий в ожидании высокой доходности.

Крупнейший кризис в истории человечества

Один день на бирже изменил ход истории. О том, что стало причиной, и почему это важно для инвестора, — в нашем материале.

После Первой мировой войны в США начался период расцвета. Американская экономика поднялась на военных заказах из Европы. В стране почти исчезла безработица, выросли зарплаты. Простой рабочий мог позволить себе дом в пригороде, автомобиль, бытовую технику. У людей появились свободные деньги, которые они инвестировали.

Американский пузырь

К 1929 году на бирже играло более миллиона человек. 90% сделок носили спекулятивный характер. Инвесторы покупали акции в кредит в ожидании быстрого роста и перепродавали с прибылью в 20–30%. Полученные деньги вкладывали в новые бумаги.

Производство, лежавшее в основе экономического роста США, оказалось в подчинении у рынка акций. Это привело к образованию экономического пузыря, который рано или поздно должен был лопнуть.

Крах Уолл-Стрит

В октябре фондовый рынок США накрыла волна нестабильности. Акции то поднимались в цене, то резко обваливались. В среду, 23 октября курс акций снизился на 4%, и инвесторы стали продавать бумаги.

В четверг паника усугубилась: за день было продано 12 894 650 акций. Именно он вошел в историю как «черный четверг». Далее последовали «черная пятница», «черный понедельник» и «черный вторник». За эти дни инвесторы продали 30 млн ценных бумаг.

Коллапс нарастал. К концу октября на бирже закончились покупатели. При этом акций на рынке было еще очень много. Несмотря на усилия финансистов, катастрофу было не остановить. Гигантские состояния таяли. Сильнее всего пострадали те, кто покупал акции в кредит.

Улицы городов заполнялись дорогими автомобилями, которые продавали за копейки. Началась массовая продажа недвижимости, за кредиты по которой было нечем платить.

Объявление на автомобиле: продам эту машину за 100 долларов, нуждаюсь в наличных деньгах, потерял все на бирже.

Худшее

Вслед за биржей начала рушиться американская экономика. Люди остались без средств к существованию, по стране прокатилась волна самоубийств. Банковская система рассыпалась: денег в банках не было. Без кредитной поддержки стали закрываться фабрики и заводы.

Вслед за Америкой череда банковских банкротств охватила и Европу, только оправившуюся от Первой мировой войны. Сильнее всего пострадали Германия, Австрия и Англия. Мир ждали тяжелые годы.

Уроки и последствия

Худший день в истории Уолл-Стрит подтолкнул Америку к регулированию работы фондового рынка. Пришедший к власти Рузвельт взял курс на вмешательство государства в экономику.

Была создана Комиссия по ценным бумагам и биржам. В штатах запретили покупать акции в кредит, ввели обязательную регистрацию фондовых бирж и брокеров, обязали публичные компании раскрывать информацию о себе. Именно с тех пор на биржах приостанавливают торги при слишком резких движениях в сторону.

Мыльные пузыри на фондовом рынке существуют до сих пор, но после «черного четверга» их схлопывание обходится для экономики куда меньшими последствиями.

Пик сезона

Топ фондов от экспертов ПСБ

Окно в высокий потенциал

В ПИФе «Окно возможностей»³ — акции российских компаний—экспортеров: нефтяной отрасли, металлургии и производителей удобрений. Рост стоимости пая с начала года составил более 31%⁴.

• Минимальная сумма инвестиций — 100 рублей;
• Доступен для госслужащих и военнослужащих.

Два по цене одного

Инвестируйте и получайте выплаты на счет с новым ПИФом «Дивидендные акции»⁵.

В портфеле фонда — крупные российские компании, которые регулярно делятся прибылью с инвесторами.

• Минимальная сумма инвестиций — 100 рублей;
• Доступен для госслужащих и военнослужащих.

Золотая середина

Тем, кто в поиске потенциальной доходности и надежности, подойдет ПИФ «Смешанные инвестиции»⁶. В фонде — акции компаний с сильными финансовыми показателями и возможностью роста, а также корпоративные и государственные облигации.

• Минимальная сумма инвестиций — 100 рублей;
• Доступен для госслужащих и военнослужащих.

Расширяйте горизонты

Акция «Кешбэк за инвестиции» продолжается

Получайте кешбэк 10% за покупку ценных бумаг или валюты. Акция⁷ действует до 31 июля.

Как принять участие

1. Откройте брокерский счет, если у вас его нет.
   Открыть
2. Пополните счет на сумму от 1000 рублей.
   Пополнить
3. Купите акции, облигации или валюту до 31 июля.
4. Не выводите деньги со счета в течение 30 дней после пополнения.

Получайте бонусные баллы и конвертируйте в рубли (1 балл = 1 рубль).

Бонусы ждут!

У вас Флеш Роял

Отличная комбинация

Инвесторы выбрали для вас перспективные акции.

Джин из кубышки

Акции Сургутнефтегаза⁸ могут защитить сбережения, если рубль будет падать. Все благодаря тому, что 90% средств Сургутнефтегаза хранится в долларах США. Инвесторы называют эти сбережения «кубышкой» компании. За 2022 год она выросла до 4,29 трлн рублей⁹.

Рассчитываем, что дивиденды по итогам 2023 года (в случае принятия компании решения об их выплате) могут быть высокими, в том числе, благодаря слабеющему рублю и устойчивому рынку нефти.

Самолет набирает высоту

«Самолет»¹⁰ — самый быстрорастущий публичный застройщик. По итогам 2022 года компания увеличила продажи на 33%, несмотря на падающий рынок¹¹.

Верим, что недавняя покупка застройщика «МИЦ»¹² позволит расширить рынок в столице, и бизнес компании продолжит расти.

Совкомфлот: полный ход

В начале 2023 года «Совкомфлот» опубликовал один из лучших финансовых отчетов за последние 10 лет¹³. Инвесторы отреагировали позитивно: с конца января до середины марта акции компании выросли на 33,1%¹⁴.

В 2023 году ожидаем новых рекордов «Совкомфлота» из-за сильного роста цен на перевозку нефти. Ожидаем, что потенциальная дивидендная доходность компании (в случае выплаты дивидендов) может стать одной из самой высоких на российском рынке.

Ваш навигатор в мире инвестиций

На все случаи жизни

Заходите в мобильное приложение «ПСБ Инвестиции». Торгуйте в любой точке мира, отслеживайте предпочтения инвесторов, получайте доступ к новостям, аналитике и свежим идеям 24/7.

Фильм месяца

Что посмотреть в выходные, когда биржи закрыты

Волк с Уолл-Стрит, 2013

«Нет ничего благородного в бедности. Я был и богатым и бедным. Но я во всех случаях выбрал бы богатство»

Черная комедия от Мартина Скорсезе о Джордане Белфорте, осужденном за торговлю дешевыми акциями и махинации с банковскими счетами.

В первый же рабочий день Белфорта на Уолл-Стрит случился «Черный понедельник», и банк¹⁵, в котором работал брокер, закрылся.

По совету жены Белфорт устраивается в маленькую фирму, где торгуют не котирующимися на рынке акциями с гигантской брокерской комиссией. Здесь он начинает заниматься аферами с ценными бумагами: провоцирует на них спрос и продает за большие деньги, после чего сбрасывает, оставляя инвесторов ни с чем.

Харизма и настойчивость Белфорта дают плоды: его карьера стремительно идет в гору. Махинатор открывает собственную компанию Stratton Oakmont, где вместе с компанией биржевых разводил продолжает «продавать воздух» клиентам.

Все идет хорошо до тех, пор пока его деятельность не привлекает внимание агента ФБР Патрика Денема.

Почему стоит смотреть

Помимо жизнеописания талантливого авантюриста, Мартин Скорсезе увлекательно проводит финансовый ликбез. Здесь инвестиционные пирамиды и «бойлерные»¹⁶, продающие заведомо убыточные акции, жадность и схемы по отмыванию больших денег. По драйву и динамике картина даст фору любой гангстерской истории.

Награды

Премия «Золотой глобус» за лучшую мужскую роль и 5 номинаций на премию «Оскар».

С вами на связи

Наш Telegram-канал

Следите за аналитикой, вдохновляйтесь идеями и узнавайте новое на прямых эфирах с экспертами ПСБ.

Встретимся через месяц!

Спасибо, что выбираете нас.

Ваш ПСБ

Если пропустили другие выпуски нашего инвестиционного дайджеста, их всегда можно найти по ссылке.

¹ https://invest-idei.ru/ideas?asset=all&active_id=&iis=0¤cy=&growth_factors=&status=any&hot=0&potential_yield=0,101&horizon=0,27&risk=0&premium=0&broker_id=85&min_rating=&stat=0&licenced=0&sort_by=date_start&sort_order=desc&period=all&date_from=&date_to=&page=1
² Информация актуальна на 30 июня 2023 года.
³ ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ — Окно возможностей». Правила фонда зарегистрированы Банком России 23.09.2021 за № 4614. Прирост расчетной стоимости пая по состоянию на 31.05.2023: 1 месяц: +3,99%; 3 месяца: +22,25%; 6 месяцев: +34,19%; с начала года: +31,54%; 1 год: +22,06%.
⁴ Доходность с 30.12.2022 по 31.05.2023 указана за вычетом комиссий за управление, без учета скидки (надбавки). Расчет доходности произведен в соответствии с нормативными актами Центрального Банка Российской Федерации. Ознакомиться с изменением стоимости пая фондов в соответствии с Указанием Банка России от 02.11.2020 № 5609-У за 1 месяц, 3 месяца, 6 месяцев, 1 год, 3 года, 5 лет и с начала года вы можете здесь: https://www.upravlyaem.ru/funds/cost/.
⁵ ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Дивидендные акции». Правила фонда зарегистрированы Банком России 01.12.2022 за № 5210.
⁶ ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ — Фонд смешанных инвестиций». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 23.03.2005 за № 0337-76034438. Прирост расчетной стоимости пая по состоянию на 31.05.2023: 1 месяц: +2,58%; 3 месяца: +14,04%; 6 месяцев: +18,83%; с начала года: +16,66%; 1 год: +18,96%; 3 года: 10,37%; 5 лет: +35,19%.
Расчет доходности произведен в соответствии с нормативными актами Центрального Банка Российской Федерации. Ознакомиться с изменением стоимости пая фондов в соответствии с Указанием Банка России от 02.11.2020 № 5609-У за 1 месяц, 3 месяца, 6 месяцев, 1 год, 3 года, 5 лет и с начала года вы можете здесь: https://www.upravlyaem.ru/funds/cost/.
⁷ Акция «Кешбэк за инвестиции» проводится в два этапа: с 01.06.2023 по 30.06.2022 и с 03.07.2023 по 31.07.2023.
Организатор акции: ПАО «Промсвязьбанк».
Кешбэк начисляется на бонусный счет клиента в виде баллов. Баллы можно обменять на ₽ по курсу 1 балл = 1 ₽.
Максимально допустимый размер начисления на одного клиента — 1000 баллов. Один клиент не может получить большее количество баллов за период акции.
С полными правилами и условиями акции можно ознакомиться по ссылке: https://www.psbank.ru/-/media/Files/Personal/Wealth/promo_cashback_investments.
⁸ ПАО «Сургутнефтегаз», раскрытие информации: https://e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=312&attempt=1.
¹ https://invest-idei.ru/ideas?asset=all&active_id=&iis=0¤cy=&growth_factors=&status=any&hot=0&potential_yield=0,101&horizon=0,27&risk=0&premium=0&broker_id=85&min_rating=&stat=0&licenced=0&sort_by=date_start&sort_order=desc&period=all&date_from=&date_to=&page=1
² Информация актуальна на 30 июня 2023 года.
³ ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ — Окно возможностей». Правила фонда зарегистрированы Банком России 23.09.2021 за № 4614. Прирост расчетной стоимости пая по состоянию на 31.05.2023: 1 месяц: +3,99%; 3 месяца: +22,25%; 6 месяцев: +34,19%; с начала года: +31,54%; 1 год: +22,06%.
⁴ Доходность с 30.12.2022 по 31.05.2023 указана за вычетом комиссий за управление, без учета скидки (надбавки). Расчет доходности произведен в соответствии с нормативными актами Центрального Банка Российской Федерации. Ознакомиться с изменением стоимости пая фондов в соответствии с Указанием Банка России от 02.11.2020 № 5609-У за 1 месяц, 3 месяца, 6 месяцев, 1 год, 3 года, 5 лет и с начала года вы можете здесь: https://www.upravlyaem.ru/funds/cost/.
⁵ ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Дивидендные акции». Правила фонда зарегистрированы Банком России 01.12.2022 за № 5210.
⁶ ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ — Фонд смешанных инвестиций». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 23.03.2005 за № 0337-76034438. Прирост расчетной стоимости пая по состоянию на 31.05.2023: 1 месяц: +2,58%; 3 месяца: +14,04%; 6 месяцев: +18,83%; с начала года: +16,66%; 1 год: +18,96%; 3 года: 10,37%; 5 лет: +35,19%.
Расчет доходности произведен в соответствии с нормативными актами Центрального Банка Российской Федерации. Ознакомиться с изменением стоимости пая фондов в соответствии с Указанием Банка России от 02.11.2020 № 5609-У за 1 месяц, 3 месяца, 6 месяцев, 1 год, 3 года, 5 лет и с начала года вы можете здесь: https://www.upravlyaem.ru/funds/cost/.
⁷ Акция «Кешбэк за инвестиции» проводится в два этапа: с 01.06.2023 по 30.06.2022 и с 03.07.2023 по 31.07.2023.
Организатор акции: ПАО «Промсвязьбанк».
Кешбэк начисляется на бонусный счет клиента в виде баллов. Баллы можно обменять на ₽ по курсу 1 балл = 1 ₽.
Максимально допустимый размер начисления на одного клиента — 1000 баллов. Один клиент не может получить большее количество баллов за период акции.
С полными правилами и условиями акции можно ознакомиться по ссылке: https://www.psbank.ru/-/media/Files/Personal/Wealth/promo_cashback_investments.
⁸ ПАО «Сургутнефтегаз», раскрытие информации: https://e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=312&attempt=1.
⁹ https://www.surgutneftegas.ru/investors/essential_information/reporting/godovaya-bukhgalterskaya-finansovaya-otchetnost/
¹⁰ ПАО «ГК Самолет», раскрытие информации: https://samolet.e-disclosure.ru/?attempt=1.
¹¹ https://samolet.ru/investors/press/gruppa-samolet-obyavlyaet-operacionnye-4-12-2022/
¹² https://www.kommersant.ru/doc/6054730#:~:text=10K%201%20%D0%BC%D0%B8%D0%BD.-,%D0%93%D1%80%D1%83%D0%BF%D0%BF%D0%B0%20%C2%AB%D0%A1%D0%B0%D0%BC%D0%BE%D0%BB%D0%B5%D1%82%C2%BB%20%D0%BF%D0%BE%D0%BA%D1%83%D0%BF%D0%B0%D0%B5%D1%82%20%D0%B7%D0%B0%D1%81%D1%82%D1%80%D0%BE%D0%B9%D1%89%D0%B8%D0%BA%D0%B0%20%D0%9C%D0%98%D0%A6%20%D0%B7%D0%B0%2040%20%D0%BC%D0%BB%D1%80%D0%B4%20%D1%80%D1%83%D0%B1%D0%BB%D0%B5%D0%B9,%D0%9C%D0%98%D0%A6%20%D0%BE%D1%81%D0%BD%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BD%D0%B0%20%D0%B2%201999%20%D0%B3%D0%BE%D0%B4%D1%83.
¹³ https://www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=ylkcgIy8dEycIFn8LqE5dQ-B-B&attempt=1
¹⁴ ПАО «Совкомфлот», раскрытие информации: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=11967&attempt=1
Стоимость бумаг представлена на дату 31.01.2023 года на закрытие торгов на Московской Биржи и составляет 43,55 рублей Стоимость бумаг представлена на дату 15.03.2023 года на закрытие торгов на Московской Биржи и составляет 57,99 рублей. В процентном соотношении рост акций составил 33,1%.
¹⁵ В 1987 году Джордан Белфорт пришел на стажировку в инвестиционную компанию L.F. Rothschild.
¹⁶ Традиционно этот термин используется для описания принципа работы брокеров-мошенников, которые хотят по телефону продать клиентам так называемые «грошовые акции».
*Бумаги первого эшелона — это бумаги с наивысшим уровнем надёжности, доступные всем инвесторам без получения статуса квалифицированного инвестора и/или без прохождения дополнительного тестирования. Второй и третий эшелоны — это бумаги, не вошедшие в первый эшелон, с уровнем надежности выше, а также для их покупки может потребоваться прохождение дополнительного тестирования.
ПАО «Промсвязьбанк» (далее — «Банк»). Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 3251 от 17 декабря 2014 г. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 177-03816-100000, выдана ФКЦБ России 13 декабря 2000 г. Услуги Банка, предусмотренные п.1.4 Правил брокерского обслуживания, несут для Клиента риск потери инвестируемых средств в связи с тем, что денежные средства Клиента, передаваемые в Банк в рамках Услуг Банка, не застрахованы в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». Оказываемые Банком услуги, предусмотренные п.1.4 Правил брокерского обслуживания, не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Поставщиком брокерских услуг является Банк.
Инвесторам необходимо принять во внимание, что доход от ценных бумаг, валюты, других финансовых инструментов может меняться, и цена или стоимость данных инвестиций может как расти, так и падать, и, как следствие, результаты инвестирования могут оказаться меньше первоначально инвестированных средств. Результаты инвестирования в прошлом не гарантируют доходов в будущем. Множество факторов может привести к тому, что фактические результаты будут существенно отличаться от прогнозов и выводов, содержащихся в настоящем обзоре, включая, в частности, общие экономические условия, конкурентную среду, риски, связанные с осуществлением деятельности в Российской Федерации, стремительные технологические и рыночные изменения в отраслях, в которых действуют соответствующие эмитенты ценных бумаг, а также многие другие риски. Банк, его руководство и сотрудники не несут ответственности за инвестиционные решения клиентов, основанные на информации, содержащейся на настоящей странице, за прямые или косвенные потери и/или ущерб, возникшие в результате использования клиентом информации или какой-либо ее части при совершении операций с ценными бумагами, валютами и иными финансовыми инструментами. Прежде чем принять решение о приобретении ценных бумаг, валюты или других финансовых инструментов, потенциальный инвестор должен самостоятельно изучить и проанализировать все риски, связанные с такими инвестициями. Ценные бумаги и денежные средства, переданные брокеру, не застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в Российской Федерации». Раскрытие информации профессионального участника по следующему адресу: https://www.psbank.ru/Bank/Disclosure. Дополнительная информация в соответствии с требованиями Базовых Стандартов СРО НФА по следующему адресу: https://www.psbank.ru/Personal/Wealth/Markets/about.
ООО «Управляющая компания ПРОМСВЯЗЬ». Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00096 от 20 декабря 2002 г., выдана ФКЦБ России. Лицензия профессионального участника ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-10104-001000 от 10 апреля 2007 г., выдана ФСФР России.
Услуга по доверительному управлению не является услугой по открытию банковских счетов и открытию вкладов. Денежные средства, передаваемые по договору, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».
Информационно-аналитический материал предоставляется исключительно в информационных целях и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Перед приобретением инвестиционных паев необходимо внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Получить информацию о Фондах и ознакомиться с правилами доверительного управления Фондами, с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и иными нормативными правовыми актами, можно по адресу: Российская Федерация, 109240, г. Москва, ул. Николоямская, д. 13, стр. 1, этаж 5, комнаты 1-31, тел. (495) 662-40-92, www.upravlyaem.ru. Агент по выдаче и погашению инвестиционных паев: ПАО «Промсвязьбанк», тел. (495) 777-10-20. Адреса отделений Агента — на сайте www.upravlyaem.ru. Денежные средства, передаваемые в Банк или ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ» в рамках оказания указанных в настоящем сообщении услуг, не застрахованы в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской̆ Федерации». Данная информация не является индивидуальной̆ инвестиционной̆ рекомендацией̆, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней̆, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Банк и ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ» не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в упомянутые финансовые инструменты и не рекомендуют использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ» и ПАО «Промсвязьбанк» не гарантируют получения ожидаемой доходности. Стоимость активов и фактическая доходность могут как уменьшаться, так и увеличиваться в зависимости от ситуации на финансовых рынках.
Подробное описание стандартной стратегии и стандартного инвестиционного профиля приведено на официальном сайте ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ».
При заключении договора доверительного управления следует внимательно ознакомиться с его содержанием, а также с декларацией о рисках, являющейся частью этого договора.