Зачем проверять контрагентов
Ненадёжные фирмы могут на первый взгляд выглядеть хорошо — у них может быть солидный офис, реклама и много партнёров. Но на деле такие компании создают много проблем — например, могут задерживать оплату ваших товаров или, наоборот, после оплаты задерживать поставку.
Ещё на рынке много мошенников — фирм-однодневок. Их создают специально, чтобы получить с заказчика аванс и тут же исчезнуть. В этом случае вы не только теряете деньги, но и вызываете пристальное внимание налоговой и правоохранительных органов — вас будут проверять, как партнёра мошенника.
Или можно связаться с компанией-банкротом — если вы переведёте такому партнёру деньги, то увидите их снова ещё очень нескоро. Возможно, через несколько лет, когда закончится процедура банкротства.
Чтобы не стать жертвой мошенников и не ввязаться в проблемные деловые отношения, можно проверить потенциального партнёра самостоятельно. Рассказываем, как это сделать.
№1. Копии основных документов
Запросите у потенциального партнёра копии основных документов. Для ИП это свидетельство о присвоении основного государственного номера индивидуального предпринимателя (ОГРНИП). Для ООО — свидетельство о присвоении основного государственного регистрационного номера (ОГРН), устав, свидетельство о постановке на налоговый учёт (ИНН), решение или протокол о назначении генерального директора.
Если фирма зарегистрирована в 2017 году или позже, вместо свидетельств о регистрации они могут предоставить только листы записи сведений в реестры — так и должно быть.
Если компания готова предоставить документы по первому запросу, это хороший признак: она настроена на серьезное и долгосрочное сотрудничество. Также в случае суда или претензий от налоговой запрос документов у контрагента поможет доказать факт, что вы проверяли партнёра.
№2. Законность фирмы
При регистрации юрлица в ЕГРЮЛ/ЕГРИП появляется дата регистрации, наименование фирмы, руководителей и учредителей, организационно-правовая форма компании, юридический адрес и другая информация. Эти данные помогут понять, законно ли существует компания, и есть ли она вообще. Проверить партнёра можно по ИНН, ОГРН или названию.
Если на одном юридическом адресе зарегистрировано больше 10 компаний, он считается массовым. Это признак фирмы-однодневки. Коды ОКВЭД должны отражать деятельность организации, при этом кодов не должно быть слишком много — это признак компании, через которую просто проводят деньги.
Если компания зарегистрирована меньше года назад, это несёт в себе высокие риски. Также проверьте, нет ли в выписке записи о недостоверности сведений о генеральном директоре или адресе — это значит, что компания не получает корреспонденции по указанному в ЕГРЮЛ адресу или вообще там не находится.
Через Реестр госзакупок Федерального казначейства можно отследить госзакупки, по которым работал контрагент, и узнать, нет ли в его реестре недобросовестных поставщиков.
№3. Как работает компания
В Росстате (Федеральная служба государственной статистики) собираются все данные по отчётам компании. Эту информацию можно бесплатно проверить в территориальном органе Росстата или в интернете. Можно узнать, вовремя ли фирма сдает отчёты, какой у неё уставной капитал — чем он больше, тем надёжнее компания.
№4. Действительность документов
Ресурс сервисы.гувм.мвд.рф помогает проверить действительность паспортов уполномоченных лиц партнёра.
С помощью сервисов «Действительные ИНН юридических лиц», «Недействительные ИНН юридических лиц» можно проверить действительность ИНН партнёра.
Сервис «Недействительные свидетельства» покажет, действителен ли номер свидетельства о государственной регистрации контрагента или свидетельства о присвоении ему ИНН.
№5. Нет ли проблем с деньгами, не истёк ли срок доверенности
Когда компания отдает имущество под залог, это отображается в реестре о залоге движимого имущества. Так можно узнать информацию о залогах любого юрлица. Часто это говорит о проблемах организации с деньгами.
Также на сайте Федеральной нотариальной палаты можно проверить подлинность доверенностей. Если доверенности на сайте нет или она отозвана, сотрудничать с компанией нельзя — сделка может быть признана недействительной. Сначала нужно получить доказательства одобрения сделки у руководителя компании и запросить новую доверенность.
№6. Нет ли дисквалификаций
Если партнёр прежде был руководителем и регулярно нарушал правила ФНС, трудовых инспекций и других органов, ему могут временно запретить занимать руководящие позиции и вести бизнес.
Дисквалифицированный руководитель не имеет права управлять компанией, заключать договоры и вообще что-либо делать от имени компании. За нарушение закона ему грозит административная ответственность. Вам тоже не стоит доверять такому человеку управление компанией — могут оштрафовать на сумму до 100 000 ₽.
Проверить, не было ли у партнёра дисквалификаций, можно через реестр дисквалифицированных лиц. Также стоит проверить сведения о лицах, которые через суд отказались руководить потенциальным партнёром.
№7. Участие в судебных исках
В картотеке арбитражных дел можно найти всю историю арбитражных дел партнёра — в каких судебных разбирательствах он участвует, какие обязательства не выполняет. Например, к нему могут выставлять претензии из-за качества товара, опоздания по платежам и так далее.
Если у партнёра есть судебные разбирательства, поставщик судился с ним из-за задержки оплаты — стоит подумать, нужно ли вам работать с такой компанией.
№8. Банкротство, наличие долгов
В Федеральном реестре сведений о банкротстве можно проверить, не является ли компания потенциальным банкротом. Через сайт Федеральной службы судебных приставов можно выявить наличие у контрагента задолженностей, которые с него взыскивают судебные приставы.
Если в отношении партнёра введено конкурсное производство, деятельность приостановлена и он вообще не имеет права заключать сделки. Работать с такой компанией нельзя. Если банкротство только началось, стоит подождать — ситуация в компании может стабилизироваться.
№9. Кадастровые сведения
В Росреестре можно проверить кадастровую информацию — кому принадлежит земля и здание, а также получить государственную кадастровую оценку недвижимости. Эти данные могут быть полезны при поиске помещения в аренду.
№10. Исключение из ЕГРЮЛ
В «Вестнике государственной регистрации» посмотрите сообщения о предстоящем исключении компании из ЕГРЮЛ как недействующей. Если отметка есть, возможно, вы столкнулись с мошенником — компания уже исключена из действующих юрлиц, но всё ещё проводит сделки. Такой партнёр может исчезнуть сразу после получения аванса.
№11. Размер компании
По реестру субъектов малого и среднего предпринимательства можно узнать, к какому типу относится компания-партнёр: микропредприятие, малое или среднее предприятие. Это покажет обороты фирмы и количество сотрудников в ней.
У небольших компаний может быть до 100 сотрудников, у средних и больших — от 101 до 250 человек. Фирма-однодневка не будет трудоустраивать столько сотрудников.
№12. Прибыльность бизнеса
Можно проверить бухгалтерскую отчётность контрагента и выяснить, что происходило с финансами фирмы в прошлом, сколько заработала или потеряла компания. Данные по ООО, АО, ПАО можно узнать на сайтах Федеральной службы государственной статистики и Центра раскрытия корпоративной информации.
№13. Действительность лицензии
Если у компании должна быть лицензия на осуществление деятельности, лучше на всякий случай проверить её действительность. Без лицензии партнёр не имеет права заключать сделки.
Наличие лицензии можно посмотреть в выписке из ЕГРЮЛ на сайте налоговой, а её действительность проверить адресно.
Например, лицензию на продажу алкоголя можно проверить в реестре лицензий Федеральной службы по регулированию алкогольного рынка, лицензию на фармацевтическую деятельность — в Едином реестре лицензий Росздравнадзора.
На сервисе «Федресурс» можно проверить строительные компании, в каких саморегулируемых организациях (СРО) они участвуют. Для строительства лицензии не нужны, но членство в СРО и допуски необходимы.
Чек-лист: как проверить партнёра перед сотрудничеством
- Запросите у партнёра копии основных документов.
- Проверьте через ЕГРЮЛ/ЕГРИП факт существования организации и основных данных по ней: юридический адрес, коды ОКВЭД, дату регистрации, имена учредителей, размер уставного капитала.
- Проверьте через Росстат отчётность компании.
- Проверьте действительность документов: паспортов учредителей, ИНН партнёра и др.
- Проверьте подлинность доверенностей.
- Посмотрите наличие дисквалификаций и сведения о лицах, которые отказались руководить компанией через суд.
- Посмотрите историю арбитражных дел партнёра — участвовал ли он в судах, какие получал претензии.
- Проверьте, не банкрот ли компания, взыскивают ли с неё долги судебные приставы.
- Посмотрите кадастровую информацию об объекте.
- Проверьте, нет ли отметки об исключении компании из ЕГРЮЛ.
- Проанализируйте размер компании, её обороты и штат.
- Оцените прибыльность бизнеса и финансовую ситуацию за прошлые годы.
- Проверьте наличие и действительность лицензии.